Saiba o que é perfil de investidor e descubra qual é o seu

Quando o assunto é investir, muito se fala sobre a importância de saber qual é seu perfil de investidor. Mas você sabe o que isso significa e como descobrir o seu?

Se você ainda não sabe o que é isso, fique tranquilo (a), pois centenas de pessoas também não sabem qual é o seu perfil de investidor. E isso é um grande risco, uma vez que essa desinformação pode fazer você escolher o investimento errado.

Quer saber um pouco mais sobre o que é perfil de investidor e como descobrir qual é o seu? Acompanhe nosso artigo e fique por dentro desse assunto tão importante!

Perfil-De-Investidor
Fonte: Wayhomestudio

O que é o perfil de investidor?

Existem diversos tipos de investimentos no mercado, porém para escolher o investimento correto, é importante conhecer qual é o seu perfil de investidor.

Também chamado de Suitability, o perfil de investidor é um questionário que te ajuda a analisar quais são sua experiência e grau de tolerância na hora de investir.

Ao responder as perguntas desse questionário, você consegue obter informações que irão mostrar como é sua resposta com a rentabilidade, segurança e liquidez dos investimentos.

O teste para descobrir qual é seu perfil de investidor conta com perguntas curtas e rápidas, todas de múltipla escolha, onde você irá responder com informações básicas, como sua idade e qual nível de conhecimento sobre investimentos.

Após responder essas perguntas iniciais, o questionário irá avançar para perguntas que irão avaliar como você lida com as situações de risco de determinados investimentos.

Conhecer seu perfil de investidor é o primeiro passo para você começar a investir. Pois assim, você poderá escolher o investimento certo.

Por que é importante conhecer o seu perfil?

Quando o assunto é investir, não existe ativo errado, o que pode acontecer é você escolher uma aplicação que não atende às suas necessidades e isso pode afetar a forma como você investe.

Por exemplo, uma pessoa que procura fazer uma reserva de emergência ou juntar um dinheiro para uma viagem, o mais recomendado é optar por investimentos de renda fixa.

O mesmo ocorre quando alguém não quer correr riscos ou não sabe lidar com as variações do mercado financeiro.

Ao escolher um investimento de renda variável, a pessoa pode não saber o que fazer durante um período de queda das ações, por exemplo, e acabar perdendo dinheiro.

O teste para descobrir seu perfil de investidor é algo tão relevante, que para abrir uma conta em uma corretora, é preciso preencher um questionário para que a instituição possa entender quais produtos pode disponibilizar para cada cliente.

Isso é algo obrigatório para toda instituição financeira, determinado pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) através de uma Instrução Normativa desde 2015.

Essa é uma medida que visa proteger os investidores, para que os bancos e corretoras não vendam aos clientes um investimento com um risco acima do que ele consegue lidar.

O cliente tem direito a não responder o questionário, mas para isso, é necessário assinar um Termo de Recusa. Entretanto, você fica sujeito a sofrer um grande prejuízo escolhendo o investimento errado.

Quais são os perfis de investidor?

Existem três tipos de perfil de investidor: o conservador, o moderador e o arrojado. Cada um deles direciona a pessoa para que ela escolha o melhor investimento para aplicar seu dinheiro.

Perfil de investidor conservador

O perfil conservador é indicado para pessoas que não sabem lidar com as variações do mercado financeiro.

Uma forma simples de entender se esse é o seu perfil antes mesmo de preencher o questionário, imagine o seguinte cenário: você compra uma ação na Bolsa de Valores e em um determinado dia descobre que elas sofreram uma grande queda. O que você faria?

Se apenas imaginar essa situação você já ficou desesperado(a), saiba que você é um investidor conservador.

Esse tipo de investidor preza pela segurança e sua carteira é composta de investimento de renda fixa.

Perfil de investidor moderador

Se você não tem tanto medo de se arriscar na hora de escolher um ativo, saiba que você se encaixa no perfil moderador.

Aqui estão as pessoas que querem garantir uma rentabilidade maior mas sem abrir mão da segurança.

Os investimentos mais indicados são os títulos do Tesouro Nacional e os Fundos Multimercados para dar uma guinada nos lucros.

Perfil de investidor arrojado

Na sua visão, os ganhos maiores vêm com grandes riscos? Então você é um investidor arrojado. Para essas pessoas, o único objetivo é a rentabilidade.

Se você tem estrutura para saber a melhor hora de vender ou comprar uma ação, os investimentos de renda variável são a melhor opção de ativos.

Para esse público as ações são ótimas aplicações, pois possuem uma excelente rentabilidade, você pode escolher entre uma grande variedade antes de investir.

Conclusão

Descobrir qual é seu perfil de investidor irá te ajudar a escolher um bom investimento e assim, evitar futuros prejuízos.

Lembre-se de fazer o teste e entenda como você lida com o mercado financeiro, acerte em cheio ao começar a investir e veja seu dinheiro se multiplicar!

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